应对客户赊销请求的方法

应对客户赊销请求的方法如下：一、通过征信报告进行抉择；二、应收账款要管理好；三、及时催收，避免坏账。接下来小编就来给大家介绍。

应对客户赊销请求的方法

一、通过征信报告进行抉择

赊销要面临着比后TT更大的风险，然而企业面临的市场竞争日益激烈，赊销也逐渐成为了企业维护客户关系、拓展销售业务的主要内容。

所以，在赊销的风险可以防范的前提下，赊销的好处是显而易见的!

但是，赊销可不能随便赊，外贸人可以通过格兰德外贸平台的征信报告查询对方公司的法律诉讼、信用评级、财务报表等信息，通过这些信息，专家会在征信报告中提出授信建议，以确定交易方的还款意愿和还款能力，满足这两者的公司，就可以根据其信用情况设置赊销额度。

通过企业资信报告，不仅可以使客户快速了解自身，更可以展示出企业自身的实力与信用，在与客户进行对外贸易沟通磋商的过程中也是一个不错的谈判筹码。

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二、应收账款要管理好

适当放宽信用额度可以吸引更多潜在买家，销量增加利润就会增加，即使发生一定坏账也是可以忍受的。

比如公司毛利是15%，增加信用客户以后，应收账款坏账的发生率是5%，扣掉资金成本8%，增加的应收账款还能给企业获利2%，说明这个政策对企业有利。反之，公司的毛利只有10%，应收账款坏账率还是5%，资金成本8%，一笔生意做下来还亏了3%，这生意就不能做，宁可收入增长慢一点。

企业要定期编制分析表，及时反映应收账款的余额和账龄，并定期与债务人核对债权，至少一年一次签订对账债权认证记录，及时调整授信额度或直接进行催收。

三、及时催收，避免坏账

客户逾期拖欠账款时间越长，账款催收的难度越大，成为呆坏账损失的可能性也就越高。

财务人员应密切注意应收账款的回收进度和出现的变化，对应收账款的催收、风险评估等情况进行简要分析。

财务人员还应分析应收账款周转率和平均收账期，看流动资金是否处于正常水平。当发现异常情况要及时采取措施，避免产生巨大的坏账损失。

以上便是应对客户赊销请求的方法的介绍，希望能帮到广大外贸人。