信用证交易的主要风险

信用证交易的主要风险：单证不符风险、开证行信用风险、进口商欺诈风险等。

信用证交易的主要风险

一、出口商面临的风险

1.单证不符风险：出口商提交的单据与信用证条款不一致，如交单单据不齐、提单没有“运费付讫”字样、船证未按要求出具等，银行可据此拒付，使出口商失去银行信用保障，只能依赖进口商商业信用。

2.开证行信用风险：开证行资信状况差、外汇资金不足，或因进口国国家或政府管制，如国际收支困难、缺乏外汇储备等，可能导致开证行无法按时付款或拒付。

3.进口商欺诈风险：进口商可能伪造信用证，如窃取空白格式信用证、与银行职员勾结开出信用证、涂改过期信用证等；也可能故意设置“软条款”，使付款主动权掌握在自己手中，给出口商收汇带来风险。

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4.货权丧失风险：如1/3正本提单迳寄开证申请人、记名提单、货代提单、含空运提单条款、担保提货等，都可能导致出口商在未收到货款时失去货权，面临钱货两失的风险。

5.可转让信用证风险：在可转让信用证业务中，开证行通常只对第一受益人负责，第二受益人作为出口企业，往往无法向开证行主张权益，可能面临收不到货款且无法对负债人主张债权的风险。

二、进口商面临的风险

1.伪造单据风险：出口商通过提交伪造单据，实际未交货或交了毫无价值的货物，骗取进口商货款，进口商因单证相符付款给开证行，成为欺诈行为的受害者。

2.货物实质不符风险：进口商收到的货物可能迟装、短装或质量低劣，无法按预期出售货物而蒙受损失，特别是成组化运输时，承运人对箱内货物情况不负责，更易出现此类问题。

3.提货担保风险：进口商未收到信用证项下单据时已到货，为避免滞期罚款请求开证行担保提货，需保证不论单据是否相符都对外付款，面临接受不符单据的风险。

三、银行面临的风险

1.开证申请人违约风险：开证申请人开证时只需交纳一定保证金，实际由银行垫付大部分资金，到期若开证申请人无力支付或不支付银行垫款，银行垫款难以收回。

2.欺诈风险：申请人伪造进口合同骗取银行开证，受益人伪造单据骗取银行付款，或申请人与受益人勾结进行欺诈，使开证行遭受损失。