外贸交易风险案例：海外客户利用信息差实施诈骗

营业执照都已到期，还赊销下大单？明显是骗子！但是如果你不对客户做深入背调，调取对方的企业信用报告，很难识破这种骗局。

案件背景

新客户OA30天？拒绝！

2023年，广州公司通过展会成功开发了一位阿联酋客户，对方表示要下一笔38万美元的订单，但要求OA30天。广州公司非常清楚赊销的风险，尤其还是新客户，于是经过多轮协商，确定见提单副本支付全部货款。 

一变再变，引起怀疑

合同签署完毕，广州公司如约备货发货，但阿联酋客户却以资金周转困难为由，要求将支付方式变为OA30天。

这引起了广州公司的警觉，谨慎起见，找到了催全球，委托我司 涉外法律服务 出具一份阿联酋公司的BCR信用决策报告。

营业执照早已到期，疑似诈骗

报告显示该公司信用风险等级为D，高于行业平均水平，应尽量避免信贷交易和赊销，而且该公司近期已出现因不付款引发的诉讼记录，且最值得注意的一个点是，该公司的注册号已过期一个月，即营业执照已到期。

根据阿联酋法律规定，该国的营业执照有效期通常为一年，之前催全球就接到过有关阿联酋的报案，债务人下单收到货了，但是对方公司已经关门大吉。这个阿联酋客户极有可能想利用信息差骗货。

客户失联、坐实骗局

知晓上述信息后，广州公司立即向阿联酋公司核实相关情况，果然不出所料，对方直接失联！至此，已可确认对方骗子无疑。

值得庆幸的是，货物还没落入“敌手”，一切都还有机会。

转卖他人，挽回损失

广州公司立即着手处理后续事宜，货已发走，要么退运、要么转卖给其他的阿联酋客户。

经过不懈努力，广州公司联系到之前在阿联酋有过交易的老客户，降价转卖这批货，有老客户接手后，广州公司立刻联系货运公司更改了提单收货人，避免了大部分损失。

案件总结

该案是一起典型的利用法律漏洞及信息差实施诈骗的案件，很多国家有很多“奇葩”规定，不去深入了解当地法律及文化，是根本触及不到的。

在与新客户合作时，切勿盲目相信对方，提前做好客户的背景调查，通过专业机构调取对方的企业信用报告，可以有效规避大部分风险。

出口企业在遇到新客户与不熟悉国家产生交易时，建议大家提前注意以下几点：

1、收集信息的来源

首先，我们需要注意信息的来源。客户提供的信息可能存在一定的局限性，我们需要通过其他途径来获取更全面、准确的信息。我们可以通过：公司官网和社交媒体：通过客户的公司官网和社交媒体了解其产品、服务、业务模式等信息。行业报告和市场研究：通过行业报告和市场研究了解行业背景、趋势和竞争格局等信息。政府机构和商业数据库：通过政府机构和商业数据库了解客户的注册信息、财务状况、信用记录等信息。

2、信息的准确性和可靠性

我们需要注意信息的准确性和可靠性。客户提供的信息可能存在虚假、夸大、隐瞒等情况，我们需要通过交叉核实、多方比对等方式来验证信息的准确性和可靠性。公安部在16个城市试点基础上，在全国分两批推广机动车检验标志电子化，为机动车所有人、驾驶人以及相关行业和管理部门提供电子证照服务。

3、理解客户的文化背景

在外贸业务中，跨文化交流是非常重要的。我们需要了解客户的文化背景、价值观、商业惯例等，以便更好地与客户进行沟通和合作。例如，在与一些中东国家客户合作时，需要注意宗教和文化差异，尊重他们的信仰和风俗习惯，以免造成不必要的冲突。公安部在16个城市试点基础上，在全国分两批推广机动车检验标志电子化，为机动车所有人、驾驶人以及相关行业和管理部门提供电子证照服务。

4、留意重要的变化

外贸业务是一个快速变化的行业，我们需要时刻关注客户的变化。通过定期通过 涉外法律服务 调取新老客户的信用报告，能够及时、全面的发现对方的变化，以及时调整自己企业未来的发展战略。