注意！部分印度客户可能存在信用风险，加强风控刻不容缓

尽管大多数国外客户是值得信赖的，但面对国际市场的复杂性，尤其是来自印度的订单，请务必加强对客户的背景调查和资信调查，并采用安全可靠的支付方式，确保所有交易都经过充分的风险评估，以防止被骗、被拖欠货款。

出口商：徐州某公司

进口商：印度某公司

案例背景

2024年10月，徐州公司接到印度A公司的询盘，对方表达了对其产品的采购意向，但在即将签订订单之际，A公司表示由于其常年在中国大量进口该产品，导致自身信保保额不足。希望通过其有足够信保额度的姊妹公司B采购16万美元的产品，付款方式为DA90天。

徐州公司调查发现A公司所言非虚，同时得知B公司名下保额确实能够覆盖此次交易金额。

徐州公司认为在投保的前提下，该笔交易风险可控，便与B公司签订了合同。然而，到了应付款日，B公司却迟迟未付款，更是彻底失联。徐州公司试图找A公司协调解决，但A公司否认与B公司的存在关联，该笔交易与己方无关。

当徐州公司找到信保理赔时，发现由于开船日较保单生效日提前了3天，无法理赔。

信用报告揭示风险

随后徐州公司找到催全球调取了A、B两家公司的企业信用报告，报告揭示了诸多被忽视的风险：

01

公司关系

信用报告明确显示A、B两家公司在法律上毫无关系，这表明交易前A公司关于二者为“姊姐妹公司”的说法是故意误导。这预示着徐州公司无法向A公司追责。 

02

业务活跃度

B公司近两年没有任何进出口记录，长期缺乏进出口业务可能意味着该公司业务停滞，没有稳定的收入来源，其财务状况必然堪忧。

03

财务健康角度

报告中给出的B公司近两年财务数据看，该公司的营业收入、应收账款连续两年均保持极低的水平，几乎没有资金流入，这对于卖家来说收款风险极高。

案件结果

徐州公司在认清A、B两公司的真实情况后，深感事态严重。由于信保无法理赔，徐州公司将此次货款回收的希望都寄托在了催全球的追收工作上。目前，追收工作正在紧张有序地推进中，催全球与徐州公司持续保持着密切沟通，及时反馈追收动态。

徐州公司也深刻汲取此次教训，在等待追收结果的同时，全面加强公司内部的外贸风控体系建设，严格按照应对建议中的各项措施逐一落实，以避免类似风险再次发生。

应对建议

01

强化交易前调查

外贸企业在开展任何交易前，务必对交易对象及其关联方进行全面深入的调查。不能仅依赖对方提供的信息，要主动通过专业机构，如催全球，调取企业信用报告，核实公司间真实关系、业务活跃度、财务状况等关键信息。同时，利用互联网资源、行业协会等渠道，多方位了解交易对象的口碑和过往交易记录。

02

谨慎评估付款方式

对于像DA90天这样的远期付款方式，企业必须谨慎评估风险。在决定采用前，应结合交易对象的信用状况、财务实力以及市场环境等因素综合考量。若对方信用存在疑问，可要求对方提供担保或采用更安全的付款方式，如信用证等，降低自身资金风险。

03

建立风险预警机制

企业应建立一套完善的风险预警机制，实时跟踪交易对象的动态。在交易过程中，一旦发现对方出现异常情况，如延迟付款、业务活跃度骤降等，及时采取措施，如暂停发货、要求提前付款或增加担保等，避免损失进一步扩大。

04

加强员工培训

对涉及外贸业务的员工进行专业培训，提升其风险意识和识别风险的能力。让员工熟悉国际贸易规则、法律法规以及常见的风险防范方法，确保在业务操作过程中，每一个环节都能严格把控风险。

在国际贸易中，从交易背景的审慎评估，到借助信用报告进行风险分析，再到落实有效的应对建议，每一步都关乎企业的切身利益。只有高度重视外贸风控，才能在复杂多变的国际市场中稳健前行。