李鬼冒充李逵再现江湖，外贸人关注贸易欺诈风险

广州某公司经介绍结识了一位“华人中间人”，对方表示自己与一美国某大公司交易多次，该公司实力雄厚，采购需求量极大，且现在手上正有一笔该大公司价值12万美元的订单，约定付款方式为预付10%，收到货后30天内结清尾款。该“中间人”表示这笔小单也就是对方“试试水”，若本次合作良好，后续会有稳定不断的大额订单，并且好意强调，如果不放心，可以提前购买出口信用保险，这个提议增加了广州公司对该笔交易的信心。

经过简单的调查，广州公司发现该美国大公司确实在当地十分知名。加之对方同为同胞，虽预付款较少，广州公司还是放松了警惕，接下了这笔订单。

拖延货款，调取报告

在收到美国公司的预付款后，广州公司便安排了货物出运。货物到港提货后，后续尾款却迟迟未付，联系美国公司与“中间人”均以各种理由拖延付款。

两难之下，广州公司找到催全球调取了美国公司的《BCR信用决策报告》。

企业信用报告的分析结果，犹如一记警钟，敲醒了广州公司。

美国公司否定交易？

催全球根据广州公司提供的信息，查询到了这个美国大公司，发现该公司确实如“华人中间人”所说的那样实力雄厚。

在联系对方想要获取更多报告信息时，发现异常：该美国公司否认与广州公司存在贸易关系，且表示不认识所谓的“华人中间人”。

真假公司？

在与广州公司沟通后，我们拿到了交易方预付款支付信息上显示的地址，发现其地址与美国另外一个州的一家同名公司相符。

且对方联系广州公司的邮箱后缀，与美国大公司的官方邮箱后缀仅有细微差别。

以此推断，该同名公司才是这笔交易中的真正买家。而此时，这家公司早已人去楼空。

信保不能赔偿？

当初“华人中间人”好意推荐购买的出口信用保险，被保险人是“真公司”，但交易的却是“假公司”！殊不知，信保只保障企业的商业信用风险，不保商业欺诈风险，所以即使后面“东窗事发”，广州公司也得不到任何赔偿。

这一切的迹象，都指向了一个不争的事实——广州公司遭遇了一场冒名顶替的贸易欺诈。

应对建议

在该案件中，首先，广州公司因“华人中间人”的同胞身份产生的亲近感，使得在心理上对交易的警惕性降低。

其次，中间人巧妙地利用了广州公司对信用保险的信任，主动提出购买出口信用保险，以此作为信誉的证明，进一步迷惑广州公司，降低了其对潜在风险的警觉。

同时，预付款的比重异常地小，仅为订单总额的10%，这一策略实际上是骗子用来以小博大，用小额的预付款作为诱饵，骗取广州公司的信任并发货。

在本案中，如果出口商在交易前进行信用调查，可能会提前发现买方的异常行为，从而避免陷入第三方冒名的欺诈案件。那么出口商如何在国际贸易中更好地保护自己的利益，降低因欺诈行为带来的风险？催全球建议外贸企业：

01、贸易谈判时持续保持警惕

在国际贸易中，特别是在与新合作买方进行贸易谈判时，出口商应采取多渠道识别买方的策略。这包括但不限于通过买方的官方网站、电话或邮箱核实联系人信息的真实性。在首次交易时，出口商应避免大额交易，以降低潜在风险。必要时，出口商可以委托第三方进行资信调查，以确保交易的安全性，避免因疏忽或盲目信任导致的不必要损失。

02、要求预付款，保证汇路畅通

在交易过程中，出口商应要求买方支付一定比例的预付款。这一做法不仅可以保证汇款路径的畅通，还可以通过付款信息再次核实买方的真实性。预付款的提高有助于缩小出口商应收账款的风险敞口。同时，出口商应尽量选择能够控制货权的支付方式，如信用证等，以避免货物发出后无法收回款项，造成货财两失的局面。

03、谨慎核对货物流信息

在贸易过程中，出口商需要对货物流信息保持高度警惕。贸易欺诈方常常会要求将货物寄往非买方注册地，使得货物一旦被提取，便难以追踪。因此，出口商在处理提单信息时，应仔细核对收货人、目的地等关键信息，避免货物被错误地发往第三方或进行转港贸易。此外，出口商还应密切关注货物的运输状态，确保货物流向的正确性，以减少贸易欺诈的风险。

在全球化的商业环境中，谨慎和警惕是外贸企业稳健发展的基石。信用报告是国际贸易中不可或缺的风险管理工具，它不仅是风险管理的重要工具，也是企业决策的重要参考。