16万美元货款能否回来？轻信 “姐妹公司”的惨痛教训！
精华
客户背调
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丨
2025-03-21 08:19:46 ·
山东
出口商：徐州某公司
进口商：印度某公司
案例背景
2024年10月，徐州公司通过开发信与印度公司A建立了业务联系。印度公司A表达了对徐州公司生产产品的采购意向，双方沟通十分顺利。
在即将签订订单之际，印度公司A称其常年在中国进口此产品，因此在中国的供应商交易量巨大，导致自身在中信保剩余的限额不足以支撑与徐州公司的这笔交易。紧接着，A公司提出让徐州公司与所谓的姐妹公司B进行交易，强调B公司名下有足够的中信保信额，付款方式为DA90天，合同金额达16万美元。
徐州公司出于对业务的考量，展开了初步调查。发现A公司确实常年存在其下单产品的大量进口记录，这一事实使徐州公司对A公司的采购诚意产生了一定信任。同时，经查询得知B公司名下保额确实能够覆盖此次交易金额。
基于这些调查结果，徐州公司认为风险可控，便与B公司签订了合同，并以B公司的名义购买了出口信用保险。货物顺利出运后，到了应付款日，B公司却迟迟未付款，在社交媒体上也失去联系，甚至拉黑了徐州公司。徐州公司试图找A公司协调解决，A公司却否认与B公司的姐妹公司关系，将自身责任撇清。
此时徐州公司想要找到信保进行理赔，但由于开船日较保单生效日提前了3天，信保最终无法理赔。
信用报告揭示风险
随后徐州公司找到催全球寻求协助，获取了印度B公司的企业信用报告，报告揭示了诸多被忽视的风险：
01
公司关系
信用报告明确显示A公司与B公司在法律上毫无关系，这表明A公司此前关于二者为“姐妹公司”的说法属于故意误导。
在国际贸易中，交易双方的关系明晰至关重要，错误认知可能导致责任界定不清，像徐州公司就因误信A、B关系，在B公司违约后难以追责A公司。
02
业务活跃度
B公司近两年没有任何进出口记录，这是一个极为关键的风险信号。长期缺乏进出口业务可能意味着业务停滞，没有稳定的收入来源，其财务状况必然堪忧；且更严重的是，公司是否仍在正常经营都是未知数。
03
财务健康角度
根据信用报告给出B公司近两年的财务数据分析，B公司的营业收入、应收账款连续两年均保持极低的水平，几乎没有资金流入，这意味着公司业务的停滞，长期下去必然导致资金链紧张甚至断裂，这对于卖家来说收款风险极高。
案件结果
徐州公司在认清A、B两公司的真实情况后，深感事态严重。由于此前购买的信用保险无法理赔，徐州公司将此次货款回收的希望都寄托在了催全球的追收工作上。目前，追收工作正在紧张有序地推进中，催全球与徐州公司持续保持着密切沟通，及时反馈追收动态。
徐州公司也深刻汲取此次教训，在等待追收结果的同时，全面加强公司内部的外贸风控体系建设，严格按照应对建议中的各项措施逐一落实，以避免类似风险再次发生。
应对建议
01
强化交易前调查
外贸企业在开展任何交易前，务必对交易对象及其关联方进行全面深入的调查。不能仅依赖对方提供的信息，要主动通过专业机构，如催全球，调取企业信用报告，核实公司间真实关系、业务活跃度、财务状况等关键信息。同时，利用互联网资源、行业协会等渠道，多方位了解交易对象的口碑和过往交易记录。
02
谨慎评估付款方式
对于像DA90天这样的远期付款方式，企业必须谨慎评估风险。在决定采用前，应结合交易对象的信用状况、财务实力以及市场环境等因素综合考量。若对方信用存在疑问，可要求对方提供担保或采用更安全的付款方式，如信用证等，降低自身资金风险。
03
建立风险预警机制
企业应建立一套完善的风险预警机制，实时跟踪交易对象的动态。在交易过程中，一旦发现对方出现异常情况，如延迟付款、业务活跃度骤降等，及时采取措施，如暂停发货、要求提前付款或增加担保等，避免损失进一步扩大。
04
加强员工培训
对涉及外贸业务的员工进行专业培训，提升其风险意识和识别风险的能力。让员工熟悉国际贸易规则、法律法规以及常见的风险防范方法，确保在业务操作过程中，每一个环节都能严格把控风险。
在国际贸易中，从交易背景的审慎评估，到借助信用报告进行风险分析，再到落实有效的应对建议，每一步都关乎企业的切身利益。只有高度重视外贸风控，才能在复杂多变的国际市场中稳健前行。
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