外贸诈骗套路多，这种骗局要当心

出口商：杭州某公司

进口商：巴西某公司

案例背景

杭州某公司与巴西某公司通过展会相识，并很快建立了贸易关系，巴西公司下了一笔价值21万美元的订单，分三批出运，双方约定采用D/P交单方式进行交易。

交易过程

· 第一笔交易

杭州公司按照合同约定，向巴西公司出口了第一批货物。巴西公司按时支付了货款，并顺利提取了货物。交易顺利完成，双方建立了初步的信任。

· 第二笔交易

巴西公司突然提出更换合作银行，并提供了新的银行地址与联系方式。杭州公司对“新银行”的SWIFT编码等信息进行了简单的核验，银行人员均对答如流，基于对巴西公司第一笔订单积累的信任，杭州公司接受了新的银行信息，并按照新的指示进行了交单。

· 第三笔交易

杭州公司在正准备进行寄单操作前，查询了第二笔交易的提货和收汇情况，意外发现第二笔交易的货物已被提走，但货款尚未支付。杭州公司立即联系巴西公司，巴西公司回应称第一笔货物有质量问题，要求扣除1万美元补偿其损失，并表示如果杭州公司同意，将支付剩余的尾款。

面对这突如其来的变故，杭州公司陷入了困境。一方面，与巴西买方的沟通陷入僵局；另一方面，未收回的款项给公司的资金流转带来了巨大压力。

杭州公司决定不再被动等待，找到催全球获取了“新银行”与巴西买方的企业信用报告。这份报告为杭州公司揭示了对方的真实情况。

海外客户资信调查

风险识别与分析

催全球经过全面了解案件过程后提出以下风险点：

01 注册地址异常

巴西公司的注册地址为居民区，这不符合一般企业的运营模式，可能隐藏着运营不规范的风险。

02 财务风险

通过企业信用报告，杭州公司发现巴西公司的财务状况不佳，其资产负债率达到了96%，表明公司财务杠杆较高，偿债压力巨大。流动比率仅为0.53，意味着公司存在过度依赖短期资金的情况，资产状况非常差，几乎没有能力偿付短期债务。

03 银行信息不符

根据对方提供的“新银行”信息查询到，该银行确实真实存在且运转正常，但“新银行”的真实信息与巴西公司所提供给杭州公司的地址与联系方式不符，极有可能是巴西公司是提供了假信息给杭州公司进行交易，从而使得交单寄给了假的银行地址。

04 货物质量问题

买方提出货物有质量问题，但未能提供权威的第三方检测报告，其真实性存疑。

结合报告中的风险，杭州公司果断停止了与巴西公司的交易，避免了进一步的财务风险。并与巴西公司对未支付货款进行沟通，谁知巴西公司直接失联，坐实了骗局。

应对建议

在上述案例中，杭州公司在交易过程中遭遇了典型的外贸风险，即信息欺诈。这种风险的识别和管理不仅需要外贸企业具备高度的警觉性，还需要利用专业工具，如企业信用报告，来辅助决策。催全球建议企业：

· 核实信息：

买方信用调查：获取买方的企业信用报告，评估其财务状况、历史信用记录和市场声誉，确保其具备履行合同的能力。

银行信息核实：在涉及银行的交易中，必须通过官方或权威渠道核实银行的详细信息，包括但不限于银行的地址、联系方式、业务范围和实力声誉等。

· 合同条款的明确

质量标准：在合同中明确货物的质量标准和验收标准，避免因质量问题产生的争议。规定货物检测的具体流程和方法，确保检测的公正性和准确性。

违约责任：明确违约责任条款，包括违约的定义、责任范围和违约后的补救措施。

· 提前购买保险、保理服务

购买信用保险：选择有经验的保险提供商，以保护企业免受买方违约的风险，帮助企业在买方无法支付货款时减轻财务压力。

保理服务：帮助企业换取即时资金，稳定企业现金流，还可以转移买方违约的风险。