从"无效水单"到资金危机，一纸信用报告揭穿！

买家预警

作者：专业信用保险

买家预警

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丨

2024-05-31 18:38:41 ·

山东

出口方：深圳某公司

进口方：意大利某公司

案例背景

深圳公司在几年前的一次展会上，结识了一位意大利客户，该客户在听完介绍后对公司展品表现出了极大的兴趣，也充分认可公司生产实力，双方洽谈非常愉快。参展结束后，双方几年来虽未开展过实质性合作，但深圳公司依旧将其列入潜在客户名单之中。

直到去年，这个潜在客户突然联深圳公司，表示急需一批30万美元的大订单，要求在30天内完成备货、装船，通过其指定的货代公司将这批货物发往卡利亚里港口，并表示本次合作顺利后续还有返单。深圳公司认为这笔订单能够帮助公司迅速打开提高意大利市场，一定要把握住这次机遇。

于是深圳公司积极响应，双方约定了20%TT预付,80%见提单副本付款后，深圳公司便开始加班加点地完成订单生产任务。就在深圳公司准备发货时，意大利客户在支付了1万美元的预付款后，迟迟没有支付剩余足额的预付款。

多次催促后，对方发来了一张显示已足额支付的“银行付款水单复印件”，但深圳公司经过查证后却发现，这张所谓的付款水单其实这只是一张“银行汇款单”，且上面没有银行的盖章，意味着款并没有汇出，这只是一张无效水单。面对这一突发状况，深圳公司陷入了两难境地：继续出运可能面临货款无法收回的风险，而拒绝合作则意味着额外的成本和潜在的损失。

为了化解这一困境，深圳公司决定委托催全球出具一份关于意大利公司的企业信用报告。

信用报告风险分析

根据催全球出具的企业信用报告，深圳公司发现意大利公司存在以下问题：

1. 资金流动性差：报告显示，意大利公司的资金流动性较差，存在支付困难的风险，与对方提供的“光鲜亮丽”的财务报表完全大相径庭。

2. 信誉记录不佳：在报告中，深圳公司还发现意大利公司在过去与其他供应商的交易中存在拖欠货款、不履行合同等不良信誉记录。这进一步增加了深圳公司与意大利公司合作的风险。

再结合深圳公司收到的“无效水单”，该意大利公司可能极有可能是试图利用临近发货时间，企业迫切出运的心理，以少量预付款和一张假水单诈骗，旨在骗取深圳公司的货物而不支付货款。

基于信用报告揭示的风险，深圳公司决定暂停发货，并仔细核查买方的付款情况后发现该水单货款后续果然并未到账，遂立即停止了与该意大利客户的所有业务往来，由于深圳公司及时采取了行动，避免了进一步的损失。

应对建议

通过此次案例，我们可以看出一份企业信用报告，在对外贸易中的重要性。