警惕！！外贸被“客户”骗14万！！！

土耳其骗局

这种骗局之所以被称为“土耳其骗局”是因为土耳其海关的“奇葩规定”--在船只到达土耳其港口前，货代即需要将货物登记在收货人名下，将来如有任何变更，均需获得原收货人的书面同意。这样的规定所产生的直接结果，就是所有权在货物实际交付前已经转移至收货人，而不论收货人是否完成了其在贸易合同中的各项义务。

货物到港后进口商应在45天内完成提货手续，否则货物将被罚没(confiscate)并进行拍卖。不过45天届满后，收货人(买方)有两次申请延期的机会，每次30天，且不需要提交延期理由。此后，收货人还有一个申请延期30天提货的机会，但需向海关解释延期原因。

因此，在收货人的配合下，货物在到港后135天内通常不会进入拍卖程序，不过在此期间产生的滞港、仓储等费用难以避免。对于长期滞留港口或者无人提取的货物，海关将作无货主处理有权拍卖此货物，此时原进口商为第一购买人。有些土耳其外商就利用了这一海关规定，以种种理由不提货，等到海关拍卖时，再作为法定第一购买人以极低的价格买进。土耳其的这一规定已经引起了大量的贸易纠纷，使中国出口商的利益蒙受损失。

而且，土耳其小公司居多，公司注册和倒闭都很容易，许多小公司出现纠纷后即宣布倒闭。有些“集团公司”注册许多公司，倒闭一家不影响其运作。公司倒闭后无法再追账。这就为骗子创造了骗货的条件。骗子会先注册一个土耳其的空头公司，由该公司出面将中国出口的货物骗到土耳其海关，拖延时间，导致最后海关拍卖，然后用很低的价格买进，再高价卖出分赃。

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“香港账户”骗局

今年最新案例:2月7日上午，在国际商贸城经营体育用品的倪先生通过朋友推荐，添加了一名客户为微信好友。该客户向倪先生豪爽地订购了21万元人民币的货物，但提出要使用港币账户进行交易。

2月8日下午，客户联系倪先生称，其已打款36万元港币(折合人民币31万元)至倪先生提供的账户，多出的10万元人民币希望倪先生用人民币帮忙汇款给另外两个客户。倪先生不疑有他，同意帮其汇款。

2月9日上午，倪先生查询账户余额，发现36万元港币竟不翼而飞。此时“客户”已失联。

这时倪先生才知道，原来这名客户实际是使用境外银行支票业务发起转账，如果24小时内不与银行确认，转账资金就会撤回。倪先生因此被骗人民币10万元。

在这个过程中，骗子利用的信息差是香港地区特殊的金融体系--香港地区的银行，是把“到账”和“入账做了区分的。有一些转账或支票是可撤销的，你看到的，只是挂账，款项还没有真正到你的账户里。

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南非骗局

国内外贸企业A公司，通过某外贸中介公司SAT拿到一票大单!

南非知名企业AGCA公司求购货值为53万美元的烧碱，随后与之签订了货值合同，约定付款方式为OA30天!

货物抵达蒙巴萨港后，A公司多次催促买方联系人付款，但遭到拒绝。此后，28个货柜中的19个被相继提运乌干达，9个货柜滞留蒙巴萨港仍未提出，不仅货款两失，还产生了巨额滞港费!

后经向南非AGCA公司核实，其并未在乌干达开设工厂，且公司没有上述姓名的工作人员!

据悉，SAT是一家由乌干达不法商人假借国外知名公司的名头在乌干达境内注册的公司，该不法商人在乌境内注册了十多家类似的公司，其目的是为实施商业诈骗提供便利。

无限拖欠骗局

这种骗局一般是买家有意识地一步一步将出口商拖入坑里，最终将主动权牢牢掌握在自己手中，再提出打折等一系列不合理要求。

比如买家要求付款方式做D/P，最初的几单客户都是守信用的，单据到对方银行，会及时赎单，但后来付款节奏越来越慢，可货柜还是一个接一个地订，经常是前面的柜子还没到港，这边又发新货柜。突然，客户说货物有问题，要求打折，不接受就一拍两散。

此时出口商已经泥足深陷，只能忍痛打折以减少损失。

所以，即使是老客户，也一定要警惕他的“习惯性”拖欠!

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“中信保”骗局

开发的买家很好沟通，几乎什么都答应，唯独在谈到具体付款方式时，客户要求做D/A或O/A，说他们非洲都这样。当出口商提出收汇方式风险太高时，买家表示，理解你，咱们第一次合作，你有这种疑虑也情有可原，你要实在不放心，你去投一个中信保吧。

于是出口商投保中信保后，正常发货。但万万没想到，客户失踪了!出口商想到还有保险托底，倒也不至于完全绝望。

可是，在向中信保报损后，这一单却无法得到赔付!因为这位“客户”并不是通过中信保调查而批复额度的那位他只是假借了别家公司之名，伪造文件、签章及职员身份，骗取出口商允许赊账发货。

请注意，中信保保障的是商业信用风险，不是商业诈骗风险!警惕那些让你“不放心就去投保中信保”的买家，旦买家这么说，请立刻去看他的邮箱，是否为合同签订方的企业邮箱，他的收货地址是不是合同签订方的地址。尤其注意那些在保险投保事宜操作完毕后，要求出口企业将货物发给另一家公司的客户，即使收货公司的名字与合同签订方非常像，甚至是合同签订方的全称.这也并不能证明此客户是彼客户!

骗子方法也会不断改进，我们能做的就是平时工作细心一点，警惕一点，不要突然来了一个大订单就被冲昏了头脑。



（本文来自微信公众号“Amy实战外贸”，已授权转载，欢迎关注）