一笔交易，两种套路：李鬼冒充李逵+香港账户骗局

案件过程

大订单、不砍价，只接受港币交易？2022年4月，宁波公司接到一位菲律宾客户询盘，对方提出要采购一批货物。宁波公司给出53万美金的报价后，菲律宾客户并未砍价，十分爽快的就答应了。在谈到付款方式时，双方约定了T/T预付30%，70%见提单副本后付款。

但菲律宾客户提出，他们只接受用港币结算，且态度十分坚决。

基本信息有误，疑似诈骗？宁波公司内部有规定，达到一定数额就必须调取客户的企业信用报告，防范交易风险，于是找到了催全球，委托我司出具一份关于菲律宾客户的信用报告。报告一出，发现菲律宾公司的主营业务与客户采购的货物完全不搭界，最重要的是报告中企业基本信息一栏的官方邮箱与对方提供给宁波公司的邮箱并不一致，且仅有一个字母之差。

结合下单不砍价、不关心货品质量，以及双方沟通的主题都是围绕着港币支付，我司认为宁波公司这是遇到了“李鬼冒充李逵”的情况，而且诈骗手段极可能是近几年常有出口商中招的“港币支付骗局”。

我司建议宁波公司谨慎核实对方身份后再交易。宁波公司去询问对方关于邮箱及公司业务问题后，对方直接选择失联，宁波公司意识到，自己果然遭遇了诈骗，幸好提前调查了对方的信用报告，避免了潜在损失。

关于“港币支付骗局”？

港币骗局就是当你和对方达成合作后，对方付款迅速，且会多打一部分款项，希望你帮忙汇款给其他客户或朋友。在你帮忙打款后，账户里的已经“到账”的钱就会不翼而飞，这实际就是利用境外银行支票业务发起转账，如果24小时内不与银行确认，转账资金就会撤回。

在这个过程中，骗子利用了香港地区特殊的金融体系——香港地区银行把“到账”和“入账”做了区分的信息差。有一些转账或支票是可撤销的，你看到的只是挂账，款项还没有真正到你的账户里。

案件总结

该案例是典型的香港账户支付骗局，诈骗手段就是利用香港银行港币汇款，存在支票汇款，并且是可以撤销的汇款这个bug，实施诈骗。去年9月，香港金融管理局也发布了相关诈骗提醒。支持该操作的香港银行有：汇丰银行、永隆银行、南洋商业银行、东亚银行、恒生银行等。

所以对于当我们遇到必须香港汇款交易时，务必在入账后再做最终交易，更要在交易前期提前通过 涉外法律服务 调查清楚对方的信用背景，提防诈骗。全面深入地了解贸易对象的真实情况对选择客户、规避风险都有着十分重要的作用。
利用好一份全球信用报告，可以助力企业在外贸道路上越走越远。

在合作前期，可以了解合作伙伴经营情况，识别潜在客户是否有商业欺诈的可能，确定赊销额度、期限等。

在合作中期，可以实时监控合作伙伴的信用状况，及时调整合作策略。

在合作后期，也可以了解客户拖欠货款时的真实情况，判断合作企业拖欠的真实原因，做出正确的收款方案。

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